Παραιτήθηκε ο Πρόεδρος της Saudi National Bank, η οποία ήταν ο βασικός μέτοχος της Credit Suisse πριν από την εξαγορά της στις αρχές του μήνα, σύμφωνα με ανακοίνωση που δημοσιεύτηκε στο χρηματιστήριο της Σαουδικής Αραβίας.
0 Comments
H First Citizens BancShares εξαγόρασε την Silicon Valley Bank, η οποία μέχρι πρότινος είχε περάσει στον έλεγχο των ρυθμιστικών αρχών των ΗΠΑ, όπως αναφέρουν το Bloomberg και το Reuters. Στην εξαγορά περιλαμβάνεται η αγορά όλων των καταθέσεων και των δανείων της Silicon Valley Bank. Σε σχετική ανακοίνωση των ρυθμιστικών αρχών των ΗΠΑ, επισημαίνεται ότι τα 17 καταστήματα της πρώην πλέον Silicon Valley Bank θα λειτουργούν ως First–Citizens Bank & Trust Company από σήμερα, Δευτέρα 27 Μαρτίου. Οι καταθέτες της SVB θα γίνουν αυτόματα πελάτες της First Citizens BancShares. Βλέπουμε ότι παγκοσμίως ακολουθείται ένα μοντέλο εξαγοράς των προβληματικών τραπεζών από άλλες τράπεζες οι οποίες υποτίθεται πως δεν έχουν… προβλήματα. Δηλαδή κάποιες τράπεζες αναλαμβάνουν να απορροφήσουν τις «μαύρες τρύπες». Θα έχει επιτυχία κάτι τέτοιο; Ας μην γελιόμαστε, προς το παρόν αυτό που γίνεται είναι η εκτύπωση άφθονου χρήματος που δεν έχει αντίκρισμα στην πραγματικότητα. Με τέτοιο ρυθμό παραγωγής εκ του αέρος, χρήματος, σύντομα δεν θα υπάρχει καμία εμπιστοσύνη στον πλανήτη για το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Γιατί ο μόνος λόγος για τον οποίο υφίσταται το σύστημα αυτό είναι επειδή όλοι υιοθετούν την παραδοχή ότι είναι «αληθινό» και «υπαρκτό» και ότι τα δολάρια είναι δολάρια και όχι «δολάρια της Λιμνούπολης». Επεκτείνεται η τραπεζική χρήση καθώς μετά την Credit Suisse οι αγορές βρήκαν καινούριο τραπεζικό «θύμα» στο πρόσωπο της γερμανικής Deutsche Bank την μετοχή της στο Χρηματιστήριο της Φρανκφούρτης να σημειώνει κάθοδο 12%. Η ανησυχία για τις ελληνικές τράπεζες μεγαλώνει καθώς είναι εκτεθειμένες λόγω της γερμανικής τράπεζας. Τα CDS βρίσκονται στα ύψη και αυτό γιατί οι αγορές στοιχηματίζουν πως ο γερμανικός τραπεζικός «κολοσσός» θα πτωχεύσει. Αν συμβεί αυτό, θα πρόκειται για έναν «πυροκροτητή» που θα προκαλέσει τεράστια ζημιά στο παγκόσμιο οικονομικό σύστημα και εφιάλτες σε ότι αφορά το ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Το πιθανότερο είναι ότι θα ακολουθηθεί παρόμοια μέθοδος από την γερμανική ομοσπονδιακή κυβέρνηση με αυτή που ακολούθησε η ελβετική ομοσπονδιακή κυβέρνηση για την Credit Suisse. Δηλαδή θα τυπωθεί άφθονο χρήμα για την εξαγορά της. Κανείς δεν θεωρεί τυχαίο το γεγονός ότι αυτό συμβαίνει αμέσως μετά την διάσωση-εξαγορά της Credit Suisse, από τον έτερο ελβετικό τραπεζικό γίγαντα της UBS. Από τις αρχές του Μαρτίου, η γερμανική τράπεζα έχει απολέσει τουλάχιστον το 1/5 της αξίας της, με τη μετοχή να διολισθαίνει σωρευτικά άνω του 20%. Σήμερα, ο τίτλος της Νο.1 τράπεζας της Γερμανίας «βουλιάζει» στα 8,26 ευρώ, δηλαδή στο χαμηλότερο επίπεδο του τελευταίου 5μήνου! Την ίδια στιγμή, τα CDS, δηλαδή το κόστος ασφάλισης έναντι πιθανής χρεοκοπίας, καθορίζονται στις 193 μονάδες βάσης, καταγράφοντας απότομη άνοδο κατά τουλάχιστον 50 μονάδες βάσης μέσα σε λίγες ώρες. Αυτό σημαίνει πως ήδη έχουν ξεκινήσει τα «στοιχήματα» για την επόμενη τραπεζική κατάρρευση. Όσοι πίστευαν πως η τραπεζική κρίση έλαβε τέλος με την διάσωση της Credit Suisse έκαναν πολύ μεγάλο λάθος. Και μάλιστα ακολουθούν κι άλλες μεγάλες τράπεζες: Παρατηρούνται μεγάλες ρευστοποιήσεις και στις υπόλοιπες τραπεζικές μετοχές της Ευρώπης, με τις Commerzbank, Credit Suisse, Societe Generale και UBS να χάνουν τουλάχιστον 5%. Ο τραπεζικός δείκτης, δε, διολισθαίνει άνω του 4,7%, ενώ ο πανευρωπαϊκός δείκτης Stoxx 600 υποχωρεί στο -1,45% και τις 439 μονάδες. Η έκτακτη διάσωση της Credit Suisse, μέσω της εξαγοράς από την UBS, αλλά και η κατάρρευση των Silicon Valley Bank – Signature Bank στις ΗΠΑ, έχουν πυροδοτήσει μια σειρά ανησυχιών ανάμεσα στους επενδυτές. Η εν λόγω κατάσταση επιδεινώθηκε, επίσης, από την περαιτέρω σύσφιγξη της νομισματικής πολιτικής, με την ομοσπονδιακή τράπεζα των ΗΠΑ να προχωρά σε αύξηση των επιτοκίων κατά 25 μονάδες βάσης (στο 4,75% – 5%). Αλήθεια, στις ΗΠΑ πως σκέφτηκαν να επιμείνουν στην αύξηση των επιτοκίων αν και γνωρίζουν ότι πολλές μεγάλες ευρωπαϊκές τράπεζες είναι εκτεθειμένες σε μία τέτοια κίνηση; Γιατί όταν αυξάνονται τα επιτόκια, τότε απλά οι δανειολήπτες αδυνατούν να τα εξυπηρετήσουν. «Ο μεγαλύτερος κίνδυνος είναι οι οικονομικές προοπτικές και μάλιστα το πώς τόσο η οικονομία όσο και το χρηματοπιστωτικό σύστημα θα αντιμετωπίσουν την ύφεση», δήλωσε ο James Athey, διευθυντής επενδύσεων στην Abrdn. «Τότε είναι πιο πιθανή η απομείωση περιουσιακών στοιχείων. Αλλά φυσικά το πρώτο μπορεί εύκολα να επισπεύσει το δεύτερο, επομένως είναι μια εύθραυστη κατάσταση». «Αυτό που συνέβη είναι τρομερό για την αξιοπιστία της Ελβετίας» Κανονικά θα καταβάλει τα μπόνους στο προσωπικό της, όπως ενημέρωση η Credit Suisse, αμέσως μετά την ανακοίνωση της συμφωνίας για τη διάσωσή της, την Κυριακή 19 Μαρτίου, σύμφωνα με το Reuters. Οι ελβετικές αρχές ανακοίνωσαν την Κυριακή ότι η UBS συμφώνησε να εξαγοράσει την αντίπαλη ελβετική τράπεζα Credit Suisse με στόχο τον περιορισμό μιας κρίσης εμπιστοσύνης που εξαπλώθηκε μέσω των παγκόσμιων τραπεζικών συναλλαγών. Ωστόσο, όλα τα πολιτικά κόμματα εξέφρασαν ανησυχίες για τα τεράστια χρηματικά ποσά που παρέχονται μέσω της ένεσης ρευστότητας από την κεντρική τράπεζα καθώς και το κράτος. Τα δύο μεγαλύτερα πολιτικά κόμματα της Ελβετίας επέκριναν την εξαγορά, λέγοντας ότι η κρατική υποστήριξη πολλών δισεκατομμυρίων για τη συμφωνία δημιουργεί τεράστιους κινδύνους για τη χώρα. Η Credit Suisse και η UBS θα μπορούσαν να επωφεληθούν από τα περίπου 260 δισ. ελβετικά φράγκα (280 δισ. δολ.) κρατικής στήριξης, που ισοδυναμεί με το 1/3 του ΑΕΠ της χώρας. Η βοήθεια έρχεται με τη μορφή ρευστότητας 250 δισ. που θα επιστραφεί, ενώ η κυβέρνηση θα απορροφήσει έως και 9 δισ. ζημίες από τη συμφωνία. Σοδιαλδημοκράτες: Τεράστιος κίνδυνος Ο Ρότζερ Νόρντμαν, ηγέτης των Σοσιαλδημοκρατών (SP) στην ελβετική Κάτω Βουλή, προειδοποίησε ότι το πακέτο στήριξης αποτελεί «τεράστιο κίνδυνο». «Η νέα UBS είναι επίσης ένας άλλος τεράστιος κίνδυνος – θα έχει περισσότερα από 1.500 δισ. φράγκα σε περιουσιακά στοιχεία και είναι πάρα πολλά για την Ελβετία», δήλωσε στο Reuters τη Δευτέρα. Οι Σοσιαλδημοκράτες είναι το δεύτερο μεγαλύτερο κόμμα στο ελβετικό κοινοβούλιο και έχουν δύο υπουργούς στο κυβερνών υπουργικό συμβούλιο της χώρας. Η κριτική αυξάνει την πίεση στην κυβέρνηση που είναι απίθανο να εμποδίσει τη συμφωνία. Ο Ρότζερ Νόρντμαν είπε ότι ανησυχεί επίσης για την απώλεια θέσεων εργασίας και κατηγόρησε την ηγεσία της Credit Suisse για την αποτυχία της τράπεζας. «Αυτό που συνέβη είναι τρομερό για την αξιοπιστία της Ελβετίας», είπε. «Είναι μια προειδοποιητική βολή για την Ελβετία για την ύπαρξη τραπεζών που είναι απλώς πολύ μεγάλες. Ανησυχώ πολύ για τη νέα UBS». Εν τω μεταξύ, το δεξιό Ελβετικό Λαϊκό Κόμμα (SVP) δήλωσε ότι ανησυχεί για τα δισεκατομμύρια που διατίθενται τώρα για να αντισταθμίσουν, όπως αποκάλεσε, τα λάθη της ηγεσίας της Credit Suisse και τα «σχίσιμο» από τη διοίκηση. «Πρέπει να γίνουν τα πάντα για να διασφαλιστεί… ότι ο ελβετικός λαός δεν θα ζημιωθεί κατά τη διάσωση», ανέφερε το κόμμα σε ανακοίνωσή του. Το κόμμα, το μεγαλύτερο στο ελβετικό κοινοβούλιο και το οποίο έχει επίσης δύο μέλη του υπουργικού συμβουλίου των επτά, ζήτησε σαφείς όρους για την εξαγορά. «Διαφορετικά, η UBS θα γίνει η επόμενη επικίνδυνη περίπτωση αναδιάρθρωσης», δήλωσε το SVP. Πηγή: Reuters Οι ελβετικές αρχές αναμένεται να αλλάξουν τη νομοθεσία της χώρας για να παρακάμψουν την ψηφοφορία των μετόχων της UBS.Η UBS συμφώνησε να αγοράσει την Credit Suisse μετά την αύξηση της προσφοράς της σε περισσότερα από 2 δισ. δολάρια, με τις ελβετικές αρχές να είναι έτοιμες να αλλάξουν τους νόμους της χώρας για να παρακάμψουν την ψηφοφορία των μετόχων για τη συναλλαγή, καθώς σπεύδουν να ολοκληρώσουν τη συμφωνία πριν από τη Δευτέρα. Την είδηση μεταδίνουν οι Financial Times. Η συμφωνία για το σύνολο των μετοχών μεταξύ των δύο μεγαλύτερων τραπεζών της Ελβετίας πρόκειται να υπογραφεί από το βράδυ της Κυριακής έτσι ώστε να αποφευχθεί ένας νέος πανικός στις αγορές τη Δευτέρα. Σύμφωνα με τις πηγές των FT, το τίμημα θα προσδιοριστεί με βάση την τιμή κλεισίματος της μετοχής της Παρασκευής. Νωρίτερα σήμερα, το Bloomberg News έγραψε ότι η Credit Suisse απέρριψε προηγούμενη πρόταση να εξαγοραστεί από την UBS προς ένα δισ. δολάρια, γιατί θεώρησε ότι το ποσό είναι πολύ χαμηλό και ότι αυτό θα έπληττε τους μετόχους και τους εργαζόμενους στην τράπεζα που έχουν μετοχές στην εταιρεία, οι οποίες θα πληρωθούν τελευταίες κατά σειρά μετά από μια πιθανή χρεοκοπία (deferred stock). Ο μεγαλοεπενδυτής έχει μακρά ιστορία στο να βοηθά τις τράπεζες Συζητήσεις με ανώτερα διοικητικά στελέχη του προέδρου Τζο Μπάιντεν σχετικά με την τραπεζική κρίση, είναι είχε το Σάββατο ο μεγαλοεπενδυτής Γουόρεν Μπάφετ, όπως δήλωσε στο ειδησεογραφικό πρακτορείο Reuters που γνωρίζει το θέμα. Ο Λευκός Οίκος και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ αρνήθηκαν να σχολιάσουν. Νωρίτερα το το Bloomberg News ανέφερε ότι ο «σοφός της Ομάχα» έχει έρθει σε επαφή με ανώτερα στελέχη της κυβέρνησης του προέδρου Τζο Μπάιντεν τις τελευταίες ημέρες καθώς εκτυλίσσεται η περιφερειακή τραπεζική κρίση. Υπήρξαν πολλές συνομιλίες μεταξύ της ομάδας του Μπάιντεν και του Μπάφετ την περασμένη εβδομάδα, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα, τα οποία ζήτησαν να μην κατονομαστούν επειδή οι πληροφορίες είναι ιδιωτικές. Οι συζητήσεις επικεντρώθηκαν στο ότι ο Μπάφετ πιθανώς επένδυε στον περιφερειακό τραπεζικό τομέα των ΗΠΑ με κάποιο τρόπο, αλλά ο δισεκατομμυριούχος έδωσε επίσης συμβουλές και καθοδήγηση ευρύτερα σχετικά με την τρέχουσα αναταραχή. Η μακρά ιστορία του Ο Μπάφετ έχει μακρά ιστορία στο να βοηθάει τράπεζες σε κρίση, αξιοποιώντας την επενδυτική του θέση και το οικονομικό του βάρος για να αποκαταστήσει την εμπιστοσύνη σε προβληματικές εταιρείες. Η Bank of America Corp. κέρδισε εισφορά κεφαλαίου από τον Buffett το 2011 μετά την πτώση της μετοχής της εν μέσω απωλειών που συνδέονταν με στεγαστικά δάνεια υψηλού κινδύνου. Ο Μπάφετ πέταξε επίσης ένα σωσίβιο 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων στην Goldman Sachs Group Inc. το 2008 για να στηρίξει την τράπεζα μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers Holdings Inc. Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ ανακοίνωσαν έκτακτα μέτρα για να χαλαρώσουν τους πελάτες το περασμένο Σαββατοκύριακο, υποσχόμενοι να εξοφλήσουν πλήρως τις ανασφάλιστες καταθέσεις στις χρεοκοπημένες τράπεζες. Οι μετοχές των περιφερειακών τραπεζών συνέχισαν να πέφτουν αυτή την εβδομάδα υπό τους φόβους ότι θα εξαπλωθεί ο πόνος. Η ομάδα του Μπάιντεν, επιφυλακτική για τα πολιτικά πλήγματα, έχει κινηθεί για να ενορχηστρώσει backstops που δεν απαιτούν άμεσες κρατικές δαπάνες από τους φορολογούμενους, συμπεριλαμβανομένων των ενεργειών της Federal Reserve. Μεγάλες τράπεζες των ΗΠΑ κατέθεσαν οικειοθελώς 30 δισεκατομμύρια δολάρια για να σταθεροποιήσουν την First Republic Bank αυτή την εβδομάδα, μια κίνηση που οι ρυθμιστικές αρχές περιέγραψαν ως «πολύ ευπρόσδεκτη». Οποιαδήποτε επένδυση ή παρέμβαση από τον Μπάφετ ή άλλα πρόσωπα θα συνέχιζε αυτό το μοτίβο, επιδιώκοντας να ανακόψει την κρίση χωρίς άμεσες διασώσεις. Σαν τη «μόνη επιλογή» για να αποτραπεί η «κατάρρευση εμπιστοσύνης» προς την Credit Suisse βλέπουν την εξαγορά της από τη UBS η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας (SNB) και η ελβετική χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή. Για τη δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας – με ενεργητικό περί τα 500 δισ. δολάρια – η πίεση εντάθηκε απότομα μετά την κατάρρευση δύο περιφερειακών τραπεζών στις ΗΠΑ. Σύμφωνα με δημοσίευμα των Financial Times που επικαλείται τρία άτομα, τα οποία γνωρίζουν την κατάσταση, η κυβέρνηση της Ελβετίας ετοιμάζεται να θέσει σε εφαρμογή «έκτακτα μέτρα» για να επιταχύνει την εξαγορά της Credit Suisse από την UBS, σε μια προσπάθεια να ολοκληρωθεί η διαδικασία «πριν ανοίξουν οι αγορές τη Δευτέρα». Σε αυτό το πλαίσιο, οι συζητήσεις θα συνεχιστούν και την Κυριακή, με πηγή να αναφέρει στο Reuters πως για την ώρα συναντούν σημαντικά εμπόδια, ενώ 10.000 θέσεις εργασίας ενδέχεται να χρειαστεί να περικοπούν αν οι δύο τράπεζες συνενωθούν. Σημειώνεται ότι τα έκτακτα μέτρα που τίθενται σε εφαρμογή θα επιτρέψουν στη συμφωνία να προχωρήσει χωρίς ψηφοφορία των μετόχων, παρακάμπτοντας τους συνήθεις ελβετικούς κανονισμούς που απαιτούν μια περίοδο διαβούλευσης «έξι εβδομάδων» για τους μετόχους, ώστε «να γνωμοδοτήσουν σχετικά με την εξαγορά». Η Credit Suisse, η UBS και η ελβετική κυβέρνηση έχουν αρνηθεί ως τώρα να κάνουν κάποιο σχόλιο για την εξέλιξη των διαπραγματεύσεων. Την περασμένη εβδομάδα η Credit Suisse αναγκάστηκε να έρθει σε συμφωνία για δάνειο έως και 50 δισ. φράγκων από την ελβετική κεντρική τράπεζα για έως και 54 δισεκατομμύρια δολάρια για να ενισχύσει τη ρευστότητα και την εμπιστοσύνη των επενδυτών, αφού οι μετοχές της κατρακύλησαν σε ιστορικά χαμηλά επίπεδα και ο τραπεζικός πανικός δονούσε τις αγορές. Ήταν η πρώτη τράπεζα διεθνούς εμβέλειας στην οποία χορηγήθηκε σωσίβιο έκτακτης ανάγκης από το 2008. Εγγυήσεις ζήτησε η UBS Εγγυήσεις από την ελβετική κυβέρνηση για την κάλυψη πιθανών μελλοντικών κινδύνων ζήτησε η UBS Group προκειμένου να προχωρήσει σε συμφωνία εξαγοράς της Credit Suisse Group. Σύμφωνα με το Bloomberg, που επικαλείται πηγές με γνώση του θέματος, η UBS ζητά από την ελβετική κυβέρνηση να αναλάβει νομικά έξοδα και πιθανές μελλοντικές απώλειες στα σενάρια που συζητά για την εξαγορά του συνόλου ή τμημάτων της Credit Suisse. Η Credit Suisse ανέβαλε τη δημοσίευση της ετήσιας έκθεσής της μετά από κλήση της τελευταίας στιγμής από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών (SEC), η οποία έθεσε ερωτήματα σχετικά με τις προηγούμενες οικονομικές καταστάσεις της! Φυσικά όλο αυτό γίνεται εν μέσω της συγκυρίας της πτώχευσης δύο αμερικανικών τραπεζών μέσα σε τρεις ημέρες, τις SVB και Signature Bank ενώ η First Republic Bank ανακοίνωσε ότι χρειάζεται λίγο χρόνο «για να ενισχύσει την ασφάλεια και τη σταθερότητά της, η οποία αντικατοπτρίζεται στη συνεχιζόμενη ισχύ του κεφαλαίου, της ρευστότητας και των λειτουργιών μας». Η ασυνήθιστη παρέμβαση της αμερικανικής ρυθμιστικής αρχής είναι το τελευταίο πλήγμα για την πολύπαθη Credit Suisse, καθώς υποφέρει από μια σειρά σκανδάλων και αποτυχιών που έχουν στείλει την τιμή της μετοχής της στα τάρταρα, με μαζικές εκροές. Η Credit Suisse (η δεύτερη μεγαλύτερη ελβετική τράπεζα) δήλωσε τότε ότι αποφάσισε να αναβάλει τη δημοσίευση της ετήσιας έκθεσης. «Η διοίκηση πιστεύει ότι είναι συνετό να καθυστερήσει για λίγο τη δημοσίευση των λογαριασμών της, προκειμένου να κατανοήσει σε βάθος τα σχόλια που έλαβε», ανέφερε, προσθέτοντας ότι τα οικονομικά αποτελέσματα του 2022 «δεν επηρεάζονται». Δεν είναι σαφές πότε θα δημοσιευθεί η ετήσια έκθεση του 2022. Ο αναλυτής της Vontobel, Andreas Venditti, δήλωσε ότι η εξέλιξη αυτή «δεν βοηθάει το επενδυτικό κλίμα και δεν βοηθάει στην αποκατάσταση της εμπιστοσύνης». Σήμερα η μετοχή της Credit Suisse παρουσίαζε απώλειες της τάξεως του 13% για να σταματήσει στο 7%! Για σημαντικές ζημιές φέτος προειδοποίησε η Credit Suisse, καθώς οι πελάτες απέσυραν κεφάλαια – ρεκόρ το τελευταίο τρίμηνο του 2022, οδηγώντας την ελβετική τράπεζα στη χειρότερη ετήσια επίδοσή της από την περίοδο της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης. Το τρίμηνο Οκτωβρίου – Δεκεμβρίου η τράπεζα ήρθε αντιμέτωπη με καθαρές ζημιές ύψους 1,39 δισ. ελβετικών φράγκων (περίπου 1,5 δισ. ευρώ), οι οποίες ήταν αποτέλεσμα των ισχυρών πιέσεων στους τομείς διαχείρισης πλούτου και επενδυτικής τραπεζικής. Είναι σαφές πως η Credit Suisse ακόμη παλεύει να συνέλθει από τις εκροές, που πυροδότησε μία καταιγίδα αμφισβήτησης στα social media για τη θέση και τις προοπτικές της τον περασμένο Οκτώβριο. Τα όσα γράφονταν εκείνη την περίοδο προκάλεσαν πανικό και εκροές ύψους 110,5 δισ. φράγκων! Αν και έκτοτε ο πρόεδρος Άξελ Λέμαν έχει προσπαθήσει να βάλει φρένο στη φυγή κεφαλαίων, η αιμορραγία στη μονάδα διαχείρισης πλούτου προβλέπεται να συνεχιστεί όλο το τρέχον τρίμηνο. Η διοίκηση ανακοίνωσε ότι αναμορφώνει πλήρως τη στρατηγική της, προκειμένου να αφήσει πίσω της πολλά έτη σκανδάλων, απώλειας εμπιστοσύνης και πλήγματος για την εικόνα του brand. «Έχουμε λάβει ουσιαστικά μέτρα για να ενισχύσουμε περαιτέρω την εμπιστοσύνη των πελατών και να ανακτήσουμε καταθέσεις όπως και στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση», υπογράμμισε ο Λέμαν. Να θυμίσουμε ότι πέρυσι η Credit Suisse προέβη σε μία αύξηση μετοχικού κεφαλαίου αξίας 4 δισ. δολαρίων, με τη Saudi National Bank να αποκτά μέσω αυτής μερίδιο 10%. Παράλληλα είναι σε διαδικασία κατάργησης 9.000 θέσεων εργασίας, με στόχο να επιστρέψει στην κερδοφορία το 2024. Silicon Valley Bank: Οι ΗΠΑ τρέχουν για να βρουν τρόπους αποτροπής κατάρρευσης και άλλων τραπεζών12/3/2023 Συναγερμός έχει σημάνει στις ΗΠΑ, μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB). Ο μεγαλύτερος φόβος είναι η πρόκληση ενός ντόμινο, που θα συμπαρασύρει και άλλες περιφερειακές αμερικανικές τράπεζες, στην περίπτωση που οι αρμόδιες αρχές δεν βρουν άμεσα έναν αγοραστή για την SVB, ώστε να προστατευτούν οι καταθέσεις που δεν έχουν διασφαλιστεί. H κεντρική τράπεζα των ΗΠΑ και η ομοσπονδιακή εταιρεία ασφάλισης των καταθέσεων εξετάζουν σχέδιο δημιουργίας ειδικού ταμείου που θα επιτρέπει στους ρυθμιστικούς φορείς να εγγυώνται καταθέσεις σε τράπεζες που αντιμετωπίζουν προβλήματα, μετά την απρόσμενη πτώχευση της προαναφερόμενης τράπεζας. Ειδικό ταμείο Ο νέος ειδικός μηχανισμός ασφαλείας συζητήθηκε από στελέχη της Fed και της FDIC με διευθυντικά στελέχη τραπεζών και εκφράζεται η ελπίδα πως η δημιουργία του θα καθησυχάσει τους αποταμιευτές και τους επενδυτές και θα περιορίσει τον κίνδυνο τραπεζικού πανικού, έγραψε το Reuters, επικαλούμενο πληροφορίες του Bloomberg. Τόσο η κεντρική τράπεζα, όσο και ο ομοσπονδιακός κυβερνητικός οργανισμός Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), που διορίστηκε να αναλάβει τη διαχείριση της δεν θέλησε να σχολιάσει το δημοσίευμα. Για το φλέγον ζήτημα συζήτησαν ο Αμερικανός πρόεδρος Τζο Μπάιντεν με τον κυβερνήτη της Καλιφόρνιας Γκάβιν Νιούσομ, έγραψε το Bloomberg. Μπάιντεν & Νιούσομ «Ο πρόεδρος και ο κυβερνήτης συζήτησαν για τη Silicon Valley Bank και τις προσπάθειες να αντιμετωπιστεί η κατάσταση», ανακοινώθηκε χωρίς περαιτέρω λεπτομέρειες. Σύμφωνα με την ίδια πηγή ο Μπάιντεν συζήτησε με τον Νιούσομ σχετικά για την κήρυξη κατάστασης έκτακτης ανάγκης την Παρασκευή, προκειμένου να εξασφαλιστεί πως η πολιτεία θα έχει την πλήρη υποστήριξη της ομοσπονδιακής κυβέρνησης, καθώς η Καλιφόρνια πλήττεται για ακόμα μια φορά φέτος από πλημμύρες και κατολισθήσεις. Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Τζάνετ Γέλεν ξεκαθάρισε πάντως ότι δεν εξετάζεται μεγάλη οικονομική διάσωση από την αμερικανική κυβέρνηση, ενώ δήλωσε ότι συνεργάζεται στενά με τις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές του τραπεζικού τομέα των ΗΠΑ. Όχι στη διάσωση της Ομοίως στο ίδιο μήκος κύματος ο γερουσιαστής Ρόμπερτ Μενέντεζ δήλωσε αντίθετος σε οποιαδήποτε προσπάθεια οικονομικής διάσωσης της SVB. «Δεν είμαι έτοιμος να τους προσφέρω μία οικονομική διάσωση σε οποιαδήποτε διάσταση μπορώ να φανταστώ», είπε χαρακτηριστικά στην εκπομπή «Meet the Press» του τηλεοπτικού δικτύου NBC. Υπενθυμίζεται ότι η τράπεζα, της οποίας το πελατολόγειο απαρτίζεται κατά κύριο λόγο από start up εταιρείες, κατέρρευσε όταν οι αποταμιευτές, που ανησυχούσαν για την υγεία της, έσπευσαν να αποσύρουν τις καταθέσεις τους. Οι μαζικές αναλήψεις των καταθέσεων, που διήρκεσαν δυο ημέρες, κατέλαβαν εξαπίνης αρκετούς αναλυτές και τις αγορές. Οι αμερικανικές τράπεζες έχασαν 100 δισεκατομμύρια κεφαλαιοποίησης εξαιτίας της εξέλιξης. Φόβοι για νέα Lehman Brothers Η SVB είναι η πρώτη τράπεζα στις ΗΠΑ που πτωχεύει από το 2020, σε συνθήκες ανοδικής τροχιάς των επιτοκίων και κινδύνου αναβίωσης του στασιμοπληθωρισμού σε μεγάλο και ισχυρό τμήμα της παγκόσμιας οικονομίας, όπως προειδοποιούν αναλυτές. Είναι επίσης η δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ από το 2008, οπότε ξέσπασε η μεγάλη χρηματοοικονομική κρίση μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers που οδήγησε σε παγκόσμια ύφεση, προκαλώντας σοβαρό βραχυκύκλωμα στο ευρύτερο σύστημα, οι επιπτώσεις του οποίου και οι κίνδυνοι επανάληψης δεν έχουν ξεπεραστεί ακόμα, σύμφωνα με τους Financial Times. Οι επικεφαλής δεκάδων ιδρυτές startup στο Bay Area της Καλιφόρνια, βρίσκονται σε πανικό μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, καθώς πλέον δεν έχουν πρόσβαση σε χρήματα για να καλύψουν υποχρεώσεις και να πληρώσουν τους εργαζομένους τους. Η πιθανή… διασπορά Η ανησυχία για μετάδοση των επιπτώσεων έχουν φτάσει στον Καναδά, την Ινδία και την Κίνα. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η μονάδα της SVB πρόκειται να κηρυχθεί αφερέγγυα, έχει ήδη σταματήσει τις συναλλαγές και δεν δέχεται πλέον νέους πελάτες. Το Σάββατο, οι ηγέτες περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας έστειλαν επιστολή καλώντας τον καγκελάριο του Ηνωμένου Βασιλείου Τζέρεμι Χαντ να παρέμβει. Σημειώνεται ότι η SVB είχε υποκαταστήματα στην Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία. Επιχειρηματικά στελέχη προειδοποιούν ότι η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να εξαλείψει τις νεοφυείς επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο, αν δεν υπάρξει κυβερνητική παρέμβαση. Σε πανικό βρίσκονται οι επικεφαλής δεκάδων startup στο Bay Area της Καλιφόρνια, μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, καθώς πλέον δεν έχουν πρόσβαση σε χρήματα για να καλύψουν υποχρεώσεις και να πληρώσουν τους εργαζομένους τους ενώ πλέον φόβοι υπάρχουν για την διάχυση της κρίσης στην παγκόσμια οικονομία. Οι επιθετικές αυξήσεις των επιτοκίων της Ομοσπονδιακής Τράπεζας, η οποία προσπαθεί να συντρίψει τον αυξανόμενο πληθωρισμό στις ΗΠΑ ενώ γνώριζε τι θα γίνει ήδη έχουν βάλει αρκετούς να κάνουν και δεύτερες σκέψεις για την πραγματική αιτία. Αυτό όμως που ανησυχεί είναι ότι με αυτή την χρεωκοπία ουσιαστικά οι τεχνολογικοί κολοσσοί θέτουν εκτός αγοράς κάθε επίδοξο ανταγωνιστή κάνοντας τον κόσμο ακόμα πιο στενά ελεγχόμενο. Οι φόβοι για μετάδοση των επιπτώσεων έχουν φτάσει στον Καναδά, την Ινδία και την Κίνα. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η μονάδα της SVB πρόκειται να κηρυχθεί αφερέγγυα, έχει ήδη σταματήσει τις συναλλαγές και δεν δέχεται πλέον νέους πελάτες. Το Σάββατο, οι ηγέτες περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας έστειλαν επιστολή καλώντας τον καγκελάριο του Ηνωμένου Βασιλείου Τζέρεμι Χαντ να παρέμβει. «Η απώλεια καταθέσεων έχει τη δυνατότητα να ακρωτηριάσει τον κλάδο και να φέρει το οικοσύστημα πίσω 20 χρόνια», ανέφεραν στην επιστολή που είδε το Bloomberg. «Πολλές επιχειρήσεις θα τεθούν σε ακούσια εκκαθάριση εν μία νυκτί». Ντόμινο επιπτώσεωνΑυτό είναι μόνο η αρχή. Η SVB είχε υποκαταστήματα στην Κίνα, τη Δανία, τη Γερμανία, την Ινδία, το Ισραήλ και τη Σουηδία. Επιχειρηματικά στελέχη προειδοποιούν ότι η κατάρρευση της τράπεζας θα μπορούσε να εξαλείψει τις νεοφυείς επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο, αν δεν υπάρξει κυβερνητική παρέμβαση. Η κοινοπραξία της SVB στην Κίνα, SPD Silicon Valley Bank Co., προσπάθησε να ηρεμήσει τους ντόπιους πελάτες της υπενθυμίζοντάς τους ότι οι δραστηριότητες ήταν ανεξάρτητες και σταθερές. «Αυτή η κρίση θα ξεκινήσει τη Δευτέρα και γι’ αυτό σας καλούμε να την αποτρέψετε τώρα», ανέφεραν στην επιστολή τους προς τον Χαντ οι ιδρυτές και διευθύνοντες σύμβουλοι του Ηνωμένου Βασιλείου. Οι εταιρείες που αναφέρονται στην επιστολή περιλαμβάνουν τις Uncapped, Apian, Pockit και Pivotal Earth. Ο Χαντ μίλησε με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας για την κατάσταση το πρωί του Σαββάτου και ο υπουργός Οικονομικών του Υπουργείου Οικονομικών διεξήγαγε μια στρογγυλή τράπεζα με τις επηρεαζόμενες εταιρείες αργότερα μέσα στην ημέρα, ανέφερε το υπουργείο Οικονομικών. Από τις 20:45 το βράδυ της Πέμπτης, τα πράγματα πήραν μπροστά, αναφέρει ένας ιδρυτής από το Βερολίνο: επενδυτές είχαν επικοινωνήσει μαζί του για να τον ρωτήσουν αν η νεοσύστατη επιχείρησή του είχε επενδύσει χρήματα στη Silicon Valley Bank. Εάν ναι, θα πρέπει να αποσύρει τα χρήματα “asap” – η συντομογραφία σημαίνει “το συντομότερο δυνατό”, σημειώνει η Handelsblatt. Η Federal Deposit Insurance και η Federal Reserve εξετάζουν τη δημιουργία ενός ταμείου που θα επέτρεπε στις ρυθμιστικές αρχές να στηρίξουν περισσότερες καταθέσεις σε τράπεζες που αντιμετωπίζουν προβλήματα μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, σύμφωνα με το Bloomberg. Οι ρυθμιστικές αρχές συζήτησαν το νέο ειδικό όχημα σε διαβουλεύσεις που είχαν με τραπεζικά στελέχη, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα. Η ελπίδα είναι ότι η δημιουργία ενός τέτοιου οχήματος θα καθησυχάσει τους καταθέτες και θα συμβάλει στον περιορισμό τυχόν πανικού, δήλωσαν οι άνθρωποι. Ζήτησαν να μην κατονομαστούν επειδή οι συνομιλίες δεν ήταν δημόσιες. Ποια είναι η SVBΗ SVB είναι μια τράπεζα με έδρα τη Σάντα Κλάρα, της Καλιφόρνιας που δανείζει χρήματα σε νεοσύστατες εταιρείες τεχνολογίας της Silicon Valley και λαμβάνει καταθέσεις. Iδρύθηκε το 1983 με αφορμή ένα παιχνίδι πόκερ μεταξύ του Bill Biggerstaff και του Robert Medearis. Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της, το περασμένο έτος παρείχε χρηματοδότηση στο 44% όλων των εταιρειών τεχνολογίας και υγειονομικής περίθαλψης που υποστηρίζονται από επιχειρηματικά κεφάλαια και που είναι δημόσια εισηγμένες σε χρηματιστήριο. Οι εταιρείες αυτές αντιμετώπιζαν με τη σειρά τους τις δικές τους δυσκολίες το τελευταίο διάστημα, λόγω της αύξησης των επιτοκίων και των αναταράξεων στον τεχνολογικό τομέα και είχαν αποσύρει μεγάλα ποσά από τους λογαριασμούς τους. Με βάση τα στοιχεία της FDIC είχε περίπου 209 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και περίπου 175,4 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις στο τέλος του περασμένου έτους. Από το ξεκίνημά της, η τράπεζα ειδικεύεται στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας. Δεν είναι ιδιαίτερα γνωστή στο ευρύ κοινό, ωστόσο πρόκειται για την 16η αμερικανική τράπεζα όσον αφορά το μέγεθος του ενεργητικού της. Οι μετοχές της SVB υποχώρησαν 86% μεταξύ του καμπανιού έναρξης της Πέμπτης και της Παρασκευής πριν η εταιρεία ανακοινώσει ότι θα σταματήσει τις συναλλαγές. Οι ρυθμιστικές αρχές έχουν πλέον κλείσει την SVB Financial Group και έχουν αναλάβει τον έλεγχο των καταθέσεων της τράπεζας. Η κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley, η μεγαλύτερη τραπεζική κρίση από τοπ 2008 έχει προκαλέσει αυξανόμενες ανησυχίες για το παγκόσμιο οικονομικό κλίμα. Η χθεσινή οικονομική κατάρρευση της τράπεζας SVB προκάλεσε νευρικότητα στις διεθνείς αγορές, επιφέροντας πλήγμα στις τιμές των τραπεζικών μετοχών. Οι επενδυτές εκφράζουν την ανησυχία τους για το ενδεχόμενο έκθεσης σε κίνδυνο των αδυναμιών του αμερικανικού τραπεζικού συστήματος, από την πολιτική υψηλών επιτοκίων για την καταπολέμηση του υψηλού πληθωρισμού, που ακολουθεί η Κεντρική Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed). Την ίδια ώρα έντονη ανησυχία προκαλούν ορισμένες κινήσεις της Κίνας οι οποίες μπορεί να προϊδεάζουν για κάποιο οικονομικό Αρμαγεδδών ή και για επικείμενη εισβολή στο νησιωτικό κράτος της Ταιβάν το οποίο το Πεκίνο θεωρεί ως προέκταση της επικράτειάς του. Έτσι πληροφορίες αναφέρουν ότι η Κίνα «ξεφορτώνει» αμερικανικά ομόλογα σε ταχύτατους ρυθμούς, ενώ αντίστοιχα αγοράζει μεγάλες ποσότητες χρυσού οι οποίες ανέρχονται σχεδόν στους 100 τόνους, μόνο τους τελευταίους 4 μήνες, ενισχύοντας τα αποθέματά της τα οποία έφταναν στο τέλος του 2022 στους 2.011 τόνους, ενώ στα τέλη του Ιανουαρίου 2023 αυτά είχαν ανέλθει στους 2.025 τόνους. Όπως αναφέρουν οι πιο απαισιόδοξοι η οικονομική και χρηματοπιστωτική κατάσταση στον κόσμο δεν θα είναι ποτέ ξανά η ίδια. Δεν θα υπάρχει κανένας «ασφαλής παράδεισος» από την επικείμενη οικονομική κατάρρευση ακόμη και στην πιο ανεπτυγμένη χώρα. Παράλληλα οι ανησυχίες για μια κινεζική εισβολή στην Ταϊβάν συνεχίζουν να εντείνονται με το Πεκίνο να θεωρείται πλέον ύποπτο για συμμετοχή στην καταστροφή ορισμένων από τα υποθαλάσσια καλώδια Διαδικτύου του νησιωτικού έθνους αυτή την εβδομάδα σε μια άλλη επίδειξη εσκεμμένης παρενόχλησης. Σύμφωνα με το Fox News, η διακοπή του διαδικτύου της Ταϊβάν δεν αφορά μόνο τους κατοίκους και τους επισκέπτες του νησιού, αλλά αποκάλυψε επίσης σημαντικές επιπτώσεις για την εθνική ασφάλεια της Ταϊβάν. Δεν υπάρχουν οριστικά στοιχεία ότι η Κίνα έκοψε σκόπιμα τα υποθαλάσσια καλώδια οπτικών ινών, αλλά το περιστατικό έφερε εκ νέου την προσοχή στο πώς θα μπορούσε να είναι μια επίθεση στην Ταϊβάν και κατά πόσο οι ΗΠΑ θα μπορούσαν να την σταματήσουν εγκαίρως. Τα σενάρια των ΗΠΑ που περιλαμβάνουν την κατάληψη της Ταϊβάν από την Κίνα περιλαμβάνουν γενικά μια μεγάλης κλίμακας αμφίβια επίθεση που θα επιχειρούσε να αιφνιδιάσει γρήγορα και αποτελεσματικά το νησί και τους συμμάχους του. Ο Πρόεδρος Μπάιντεν είπε ότι θα στείλει στρατεύματα για να αντιμετωπίσει μια κινεζική χερσαία εισβολή, η οποία πιθανότατα θα προκαλούσε αντιδράσεις από άλλους περιφερειακούς συμμάχους των ΗΠΑ και θα μπορούσε να καταστήσει αυτή τη μορφή επίθεσης δαπανηρή και θανατηφόρα για όλα τα εμπλεκόμενα μέρη. Αλλά έχει επίσης προκαλέσει ερωτήματα σχετικά με το εάν οι ΗΠΑ είναι ικανές να εμπλακούν με την Κίνα σε μια παραδοσιακού τύπου επίθεση όπως ο συνεχιζόμενος πόλεμος στην Ουκρανία. pronews.gr Η Silicon Valley Bank είναι μία τράπεζα που αν και εύρωστη κατάφερε να χρεοκοπήσει μέσα σε δύο μέρες.Εποχές 2008 και Lehman Brothers, θύμισε η χρεοκοπία της Silicon Valley Bank. Η SVB είναι μια περιφερειακή τράπεζα και η 16η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ. Αποτελούσε δε έναν εκ των βασικότερων δανειστών των εγχειρημάτων των νεοφυών επιχειρήσεων. Παρόλα αυτά, μία σειρά από λάθη οδήγησαν το υπουργείο Χρηματοοικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια να της βάλει λουκέτο. Ο λόγος που έφτασε σε αυτό το σημείο η τράπεζα είναι ότι αιφνιδίασε την αγορά, ανακοινώνοντας την έκδοση νέων μετοχών αξίας 2,25 δις. Δολαρίων για να ενισχύσει τα κεφάλαια της. Την ίδια ώρα όμως η μητρική της εταιρεία, SVB Financial Group, είχε πουλήσει τίτλους αξίας 21 δισεκατομμυρίων δολαρίων – καταγράφοντας ζημίες 1,8 δις – για να καλύψει την θέση της έναντι των καταθετών της, οι οποίοι προχώρησαν σε εκροές. Ποια είναι η Silicon Valley Bank Η SVB ήταν μία από τους βασικότερους δανειστές νεοφυών επιχειρήσεων. Αποτελούσε όμως και μία τράπεζα με βαρύ όνομα στην Silicon Valley. Μέχρι την κατάρρευση της, ήταν η μοναδική εισηγμένη που είχε άμεση σύνδεση με την Silicon Valley και τις νεοφυείς επιχειρήσεις. Βάσει πληροφοριών που αντλήθηκαν από την ιστοσελίδα της τράπεζας, πελάτες της ήταν οι μισές νεοφυείς επιχειρήσεις της Venture Capital. Η Pinterest, η Shopify, CrowdStrike Holdings είναι μερικά μόνο από τα ηχηρά ονόματα των πελατών της. Ως προς τα περιουσιακά της στοιχεία, αυτά άγγιζαν τα 209 δις. Δολάρια και οι καταθέσεις της ανέρχονταν στα 175,4 δις. Δολάρια. Από την άλλη, μετά τα όσα έγιναν αυτήν την εβδομάδα κανείς δεν ξέρει την αξία της τράπεζας. Παρά τις εκκλήσεις του CEO για να αποφευχθεί το bank run και τη διαβεβαίωση ότι μετά την αύξηση κεφαλαίου δεν θα κινδυνεύουν να χάσουν τα λεφτά τους, τελικώς όχι μόνο δεν βρέθηκαν κεφάλαια αλλά πολλοί σημαντικοί επενδυτές μεταξύ των οποίων και το Founders Fund του Πίτερ Τιλ και το Union Square Ventures «τρομοκρατήθηκαν», δίνοντας εντολή στις εταιρείες χαρτοφυλακίου να περιορίσουν την έκθεση και να αποσύρουν τα μετρητά τους. Για τους ίδιους λόγους δεν κατέστη δυνατή κάποια εξαγορά, με την ταχεία εκροή των καταθέσεων να οδηγήσει νομοτελειακά στην παρέμβαση των ομοσπονδιακών αρχών. Όλες αυτές οι εξελίξεις είχαν ως αποτέλεσμα η τράπεζα να κλείσει την Παρασκευή με εντολή του Υπουργείου Χρηματοοικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της πολιτείας της Καλιφόρνια και με την Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων των ΗΠΑ -εφεξής FDIC- να αναλαμβάνει διαχειριστής, προκειμένου να διασφαλιστούν οι καταθέσεις των πελατών της τράπεζας. Η ισχύς της τράπεζας Η SVB ήταν η 16η μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ με ενεργητικό που ξεπερνούσε τα 200 δισεκατομμύρια στις 31 Δεκεμβρίου. Ακόμη, είναι με διαφορά η μεγαλύτερη τράπεζα που χρεοκοπεί στην περίοδο μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008. Λίγες μέρες νωρίτερα, ο επικεφαλής της τράπεζας δήλωνε «υπερήφανος, που είμαστε ο καλύτερος χρηματοπιστωτικός εταίρος στους πιο δύσκολους καιρούς». Μία ημέρα αργότερα η τράπεζα διεκδικούσε τον τίτλο «Bank of the Year» σε ένα γκαλά του Λονδίνου. Και μόλις την περασμένη Τετάρτη ήταν ένας καλά κεφαλαιοποιημένος χρηματοπιστωτικός οργανισμός, που απλώς ήθελε να αντλήσει 2,25 δισ. δολάρια από τις αγορές. Ο πανικός πριν την κατάρρευση Μόνο την Πέμπτη (09/03) οι πελάτες είχαν προσπαθήσει να πάρουν 42 δις. Δολάρια από την τράπεζα που αντιστοιχούσε στο ¼ των συνολικών καταθέσεων της τράπεζας – μόνο την Πέμπτη. Η διαρροή καταθέσεων είχε φτάσει σε τέτοιο σημείο που το απόγευμα της Πέμπτης η τράπεζα είχε αρνητικό ισοζύγιο διαθέσιμων ύψους σχεδόν 1 δις και δεν μπορούσε να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις της Fed. Αν και τα σχέδια για άντληση κεφαλαίων ήταν μία έκπληξη για τους επενδυτές, ο πανικός διαδόθηκε πάρα πολύ γρήγορα. Το πρόβλημα ξεκίνησε από την κοινότητα των venture capitals – του τομέα δηλαδή που στήριξε την άνοδο της SVB και τον οποίο η τράπεζα σταθερά υπηρετούσε. «Ήταν μία μαζική εκροή καταθέσεων, που πυροδοτήθηκε από τα VCs», σχολίασε στο CNBC o Ράιαν Φάλβι, fintech επενδυτής στη Resitive Ventures. «Αυτό θα καταγραφεί ως μία από τις πιο χαρακτηριστικές περιπτώσεις στις οποίες ένας κλάδος κόβει τη. μύτη του και καταστρέφει το πρόσωπό του». «Οι ρυθμιστικές αρχές χαρακτήριζαν την τράπεζα φερέγγυα την Τετάρτη. Μία ημέρα αργότερα ήταν στο χείλος του γκρεμού και την Παρασκευή είχε επισήμως χρεοκοπήσει» αναφέρει η Wall Street Journal. Πώς αντέδρασαν οι αγορές Όπως ήταν εύλογο, η κατάρρευση της τράπεζας αυτής κατάφερε να προκαλέσει ένα μεγάλο κύμα ρευστοποιήσεων στον τεχνολογικό κλάδο που συμπαρέσυρε τις τραπεζικές μετοχές, όχι μόνο στις ΗΠΑ, αλλά και σε όλο τον κόσμο. Ο πανευρωπαϊκός δείκτης Stoxx 600 σημείωσε τη χειρότερη μέρα από τον περασμένο Ιούλιο, ενώ το ελληνικό χρηματιστήριο σημείωσε πτώση 2,49% με τις απώλειες του τραπεζικού κλάδου να ξεπερνούν το 5%. Βέβαια, οι εξελίξεις αυτές δικαιολογούνται από το ξαφνικό κλείσιμο και μίας δεύτερης τράπεζας, της Silvergate Capital που ήταν φιλική στα κρυπτονομίσματα. Η τράπεζα ανακοίνωσε την Τετάρτη ότι προχωρά σε ρευστοποίηση περιουσιακών στοιχείων και συρρίκνωση των δραστηριοτήτων, με στόχο την αποπληρωμή όλων των καταθέσεων. Δύο τα ερωτήματα Σύμφωνα με τον Economist, τα γεγονότα αυτά εγείρουν δύο ερωτήματα. Το πρώτο είναι πώς η SVB έφτασε σε αυτήν τη θέση. Το δεύτερο είναι εάν το πρόβλημα αυτό είναι απλώς μια ανωμαλία ή ένας προάγγελος καταστροφής για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Πώς η τράπεζα έφτασε σε αυτό σημείοΗ svb είναι μια τράπεζα για startups. Τους άνοιγε λογαριασμούς, συχνά προτού ενοχλήσουν οι μεγαλύτεροι δανειστές. Τους δάνεισε επίσης, κάτι που άλλες τράπεζες διστάζουν να κάνουν επειδή λίγες νεοφυείς επιχειρήσεις έχουν περιουσιακά στοιχεία για εξασφαλίσεις. Καθώς η Silicon Valley άνθισε τα τελευταία πέντε χρόνια, το ίδιο έκανε και η SVB. Οι πελάτες της ήταν γεμάτοι με μετρητά. Είχαν ανάγκη περισσότερο να αποθηκεύουν χρήματα παρά να δανείζονται. Έτσι, οι καταθέσεις της svb υπερτετραπλασιάστηκαν – από 44 δισ. $ στο τέλος του 2017 σε 189 δισ. $ στο τέλος του 2021 – ενώ το χαρτοφυλάκιο δανείων της αυξήθηκε μόνο από 23 δισ. $ σε 66 δισ. $. Δεδομένου ότι οι τράπεζες βγάζουν χρήματα από το περιθώριο μεταξύ του επιτοκίου που πληρώνουν για τις καταθέσεις (συχνά τίποτα) και του επιτοκίου που πληρώνουν οι δανειολήπτες, η ύπαρξη πολύ μεγαλύτερης καταθετικής βάσης από το χαρτοφυλάκιο δανείων είναι ένα πρόβλημα. Η svb χρειαζόταν για την απόκτηση άλλων τοκοφόρων περιουσιακών στοιχείων. Μέχρι το τέλος του 2021, η τράπεζα είχε πραγματοποιήσει επενδύσεις 128 δισεκατομμυρίων δολαρίων, κυρίως σε ενυπόθηκα ομόλογα. Πώς προκλήθηκε το πρόβλημα Μετά τα πράγματα άλλαξαν. Τα επιτόκια εκτινάχθηκαν στα ύψη καθώς ο πληθωρισμός έφτασε σε πολύ υψηλά επίπεδα. Αυτό μείωσε πολύ το μπόνους στα επιχειρηματικά κεφάλαια και προκάλεσε την κατακόρυφη πτώση των τιμών των ομολόγων, αφήνοντας τη svb μοναδικά εκτεθειμένη. Δεδομένου ότι η τράπεζα έκανε επενδύσεις κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, αγόρασε ομόλογα στη μέγιστη τιμή τους. Καθώς η συγκέντρωση κεφαλαίων επιχειρηματικών συμμετοχών τελείωσε, οι πελάτες της svb εξάντλησαν τις καταθέσεις τους: μειώθηκαν από 189 δισ. $ στο τέλος του 2021 σε 173 δισ. $ στο τέλος του 2022. Η svb αναγκάστηκε να πουλήσει ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο των ρευστών ομολόγων της σε χαμηλότερες τιμές από αυτά που ήταν επί πληρωμή. Οι απώλειες που έλαβε από αυτές τις πωλήσεις, περίπου 1,8 δισ. δολάρια, άφησαν μια τρύπα που προσπάθησε να καλύψει με την αύξηση κεφαλαίου. Όταν υποχώρησε, η τράπεζα κατείχε περίπου 91 δισεκατομμύρια δολάρια επενδύσεων, που αποτιμώνται στο κόστος τους στο τέλος του περασμένου έτους. Μήπως στην κατάρρευση της SVP ελλοχεύει μία ευρύτερη τραπεζική κρίση Ήταν τα προβλήματα της svb μια ανωμαλία; Η τράπεζα φαίνεται να ήταν μοναδικά επιρρεπής. Η ομοσπονδιακή ασφάλιση, που δημιουργήθηκε μετά από την κατάρρευση της αμερικανικής οικονομίας τη δεκαετία του 1930, καλύπτει καταθέσεις έως και 250.000 $. Αυτό προστατεύει όλα τα μετρητά που τα περισσότερα άτομα θα έχουν καταθέσει σε έναν τραπεζικό λογαριασμό. Αλλά είναι απίθανο να καλύψει τα κεφάλαια που θα κρατούσε μια εταιρεία. Η svb είναι μια τράπεζα όχι μόνο για εταιρείες, αλλά μια στενή υποενότητα από αυτές που έχουν υποστεί δυσκολότερες στιγμές από τις περισσότερες. Περίπου το 93% των καταθέσεων της ήταν ανασφάλιστες. Οι πελάτες της, σε αντίθεση με εκείνους των περισσότερων τραπεζών, είχαν ένα πραγματικό κίνητρο να τρέξουν — και ανταποκρίθηκαν σε αυτό. Τούτου λεχθέντος, σχεδόν όλες οι τράπεζες αντιμετωπίζουν μη πραγματοποιηθείσες απώλειες στα χαρτοφυλάκια ομολόγων τους. Εάν η svb είναι η τράπεζα που είναι πιο πιθανό να έχει τεθεί στη θέση να πρέπει να εφοδιάσει τα ομόλογα στην τιμή αιχμής τους, μάλλον δεν είναι η μόνη που παλεύει με το χτύπημα των τιμών. Ο πρόεδρος των ΗΠΑ Τζο Μπάιντεν παρουσίασε την πρόταση προϋπολογισμού της κυβέρνησής του για το οικονομικό έτος 2024, δίνοντας έμφαση σε κοινωνικές παροχές και φορολόγηση των πλουσίων. Το έγγραφο αυτό είναι επί της ουσίας μια «λίστα επιθυμιών» του Λευκού Οίκου, και ακόμη περισσότερο σήμερα, δεδομένου ότι το Κογκρέσο είναι διχασμένο. Ωστόσο, οι προτεραιότητες του Δημοκρατικού προέδρου σε ό,τι αφορά τις δαπάνες και τα έσοδα θα είναι βασικοί παράγοντες στις επερχόμενες διαπραγματεύσεις με τους Ρεπουμπλικάνους για την αύξηση του ανώτατου ορίου χρέους. Ο Μπάιντεν υπόσχεται κοινωνικές παροχές και φορολόγηση των πλουσίων, προαναγγέλλοντας επί της ουσίας το προεκλογικό πρόγραμμά του ενόψει των προεδρικών του 2024. Οι αναλυτές επισημαίνουν όμως ότι πολλά από τα μέτρα αυτά δεν έχουν καμία πιθανότητα να εγκριθούν από το Κογκρέσο. ΗΠΑ: Ο προϋπολογισμός του 2024 προβλέπει μείωση χρέος κατά 3 τρισ. δολάρια σε βάθος δεκαετίας Ο προϋπολογισμός του 2024 προβλέπει τη μείωση του χρέους κατά περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε βάθος 10ετίας, όπως ανακοίνωσε ο Λευκός Οίκος. Για να γίνει αυτό, ο Αμερικανός πρόεδρος θέλει να εισάγει έναν ελάχιστο φόρο 25% για τους δισεκατομμυριούχους, δηλαδή για το 0,01% των πλουσιότερων Αμερικανών. Προτείνει επίσης την αύξηση του φορολογικού συντελεστή των μεγάλων επιχειρήσεων στο 28%, από 21% σήμερα. Το ποσοστό αυτό παραμένει πάντως χαμηλότερο από το 35% που ήταν ο φορολογικός συντελεστής μέχρι τη φορολογική μεταρρύθμιση του Ντόναλντ Τραμπ, το 2017. Ταυτόχρονα, ο Μπάιντεν θέλει να περιορίσει δραστικά ορισμένες «άχρηστες» δαπάνες, στοχεύοντας συγκεκριμένα στη Big Pharma, δηλαδή τον φαρμακευτικό τομέα, και την Big Oil, τη βιομηχανία πετρελαίου. «Ο προϋπολογισμός μου θα απαιτεί από τους πλούσιους να πληρώνουν το μέρος που τους αναλογεί ώστε οι εκατομμύρια εργαζόμενοι που συνέβαλαν στη δημιουργία αυτού του πλούτου να μπορέσουν να συνταξιοδοτηθούν, έχοντας την ασφάλιση υγείας για την οποία πλήρωσαν», ανέφερε ο ίδιος ο Μπάιντεν σε ανάρτησή του στο Twitter. Ο 80χρονος πρόεδρος, που επισήμως δεν έχει ανακοινώσει ακόμη την υποψηφιότητά του για τις εκλογές του 2024 αλλά φαίνεται σαν να βρίσκεται ήδη σε προεκλογική εκστρατεία, θα παρουσιάσει την πρότασή του αργότερα σήμερα στη Φιλαδέλφεια της Πενσιλβάνιας, μια κρίσιμη Πολιτεία από εκλογική άποψη. ΗΠΑ -προϋπολογισμός 2024: Δαπάνες ύψους 6,9 τσισ. δολάρια και έσοδα 5 τρισ. Ο προϋπολογισμός προβλέπει δαπάνες ύψους 6,883 τρισεκ. δολαρίων και έσοδα 5,036 τρισεκ. για το οικονομικό έτος 2024, που ξεκινά την 1η Οκτωβρίου. Αυτό σημαίνει ότι το έλλειμμα θα ανέλθει στο 1,846 τρισεκ. Προβλέπεται επίσης ότι το ετήσιο έλλειμμα θα ξεπερνά το 1 τρισεκ. δολάρια κάθε χρόνο μέχρι το 2033. Ο Λευκός Οίκος ζητά επίσης 842 δισεκ. δολάρια για τον αμυντικό προϋπολογισμό, από τα 816 δισεκ. που ήταν φέτος. Για την προστασία των συνόρων ζητείται αύξηση του προϋπολογισμού των υπηρεσιών μετανάστευσης και φύλαξης κατά σχεδόν 800 εκατομμύρια, κάτι που σημαίνει ότι η συνολική χρηματοδότηση αγγίζει τα 25 δισεκ. δολάρια. Στο πλαίσιο της προσπάθειας μείωσης των εξόδων η κυβέρνηση λέει ότι θα προωθήσει πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της απάτης σε ό,τι αφορά τις δαπάνες σε προγράμματα που εφαρμόστηκαν την περίοδο της πανδημίας και άλλα. Ο Μπάιντεν θέλει επίσης να αυξηθούν τα πρόστιμα για τις εταιρείες που καταπατούν την εργατική νομοθεσία. Ο Αμερικανός πρόεδρος θεωρεί ότι μπορεί να διασφαλίσει για άλλα 25 χρόνια τη χρηματοδότηση του συστήματος ασφάλισης υγείας από το οποίο επωφελούνται οι Αμερικανοί άνω των 65 ετών, το Medicare. Σχεδιάζει επίσης να αυξήσει τους μισθούς των ομοσπονδιακών υπαλλήλων κατά 5%. Ο Μπάιντεν δεν θα πρέπει πάντως να έχει αυταπάτες για τη δυνατότητά του να υλοποιήσει τις προτάσεις του: από τις αρχές του έτους δεν ελέγχει πλέον τη Βουλή των Αντιπροσώπων και οι Ρεπουμπλικάνοι δηλώνουν αποφασισμένοι να μην εγκρίνουν καμία αύξηση φόρων. ΗΠΑ: Αγκάθι μεταξύ Δημοκρατικών και Ρεπουμπλικάνων η αύξηση του ορίου του χρέους Η άλλη αντιπαράθεση μεταξύ Δημοκρατικών και Ρεπουμπλικάνων είναι πιο πιεστική και αφορά την αύξηση του ορίου του χρέους. Οι ΗΠΑ είναι η μοναδική βιομηχανική υπερδύναμη στον κόσμο που αναγκάζεται να ζητά την έγκριση του Κογκρέσου της για να δίνεται στην κυβέρνηση η δυνατότητα να αυξάνει το χρέος της. Η ψηφοφορία αυτή ήταν για πολύ καιρό κάτι το τυπικό, όμως τα τελευταία χρόνια έχει πολιτικοποιηθεί έντονα. Ο επικεφαλής της Βουλής, ο Ρεπουμπλικάνος Κέβιν Μακάρθι, διαβεβαιώνει ότι το κόμμα του δεν θα εγκρίνει την αύξηση του ορίου του χρέους όσο ο Μπάιντεν δεν συγκρατεί τις δημόσιες δαπάνες. Ο Δημοκρατικός πρόεδρος αρνείται προς το παρόν να διαπραγματευτεί, θεωρώντας ότι το χρέος που έχει συσσωρευτεί όλα αυτά τα χρόνια είναι ευθύνη και των δύο κομμάτων. ΗΠΑ: Το χρέος ανέρχεται στα 31,4 τρισ. δολάρια Το διακύβευμα δεν είναι ήσσονος σημασίας: αν παραταθεί το μπρα-ντε-φερ οι ΗΠΑ θα βρεθούν αντιμέτωπες με την απειλή μιας στάσης πληρωμών από τον Ιούλιο, κάτι που δεν έχει ξαναγίνει. Το χρέος της μεγαλύτερης οικονομίας του κόσμου έφτασε στις 19 Ιανουαρίου τα 31,4 τρισ. δολάρια και η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν ανακοίνωσε τότε ότι ενεργοποιεί έκτακτα, προσωρινά μέτρα, ώστε να συνεχιστεί η λειτουργία των κρατικών υπηρεσιών μέχρι τον Ιούλιο |
APXEIO
April 2024
Click to set custom HTML
Click to set custom HTML
Click to set custom HTML
Click to set custom HTML
|